Desarticulan una banda que estafó cinco millones a una sucursal de Caixa Girona

BARCELONA.-  Los Mossos d'Esquadra han desarticulado una organización criminal que llegó a estafar cinco millones de euros a una sucursal de Caixa Girona en Malgrat de Mar (Barcelona), con la presunta connivencia del director de la oficina.

(EUROPA PRESS)

Los Mossos d'Esquadra han desarticulado una organización criminal que llegó a estafar cinco millones de euros a una sucursal de Caixa Girona en Malgrat de Mar (Barcelona), con la presunta connivencia del director de la oficina.

Según informó hoy la Policía autonómica, el grupo se dedicaba a pedir préstamos hipotecarios, pólizas de crédito y líneas de descuento comerciales --para adquirir productos-- mediante el engaño, testaferros, falsificación documental y la compraventa fraudulenta de una propiedad.

En total, han sido detenidas 12 personas de nacionalidad española y con numerosos antecedentes, entre ellas el director de la sucursal. Los arrestos se produjeron el 16 de enero después de que el juez de instrucción número 2 de Arenys de Mar, que lleva el caso, autorizara cinco registros en pisos de Barcelona, Mataró (Barcelona) y Palafolls (Barcelona), y en dos empresas de estas dos últimas localidades.

Son Juan E.S., de 65 años; Jordi E.T., de 47; David D.T., de 23; Sergi S.P., de 33; Fernando D.M., de 26; Oscar M.C., de 31, todos vecinos de Barcelona; Pedro M.B., de 39 y vecino de Palafolls; Luis David P.C., de 22 y con domicilio desconocido; Antonio Luis A.S., de 30; Sandra E.V., de 29 años, ambos vecinos de Mataró; Joaquim M.S., de 48, y Maria del Mar R.G., ambos vecinos de Malgrat de Mar (Barcelona).

La investigación empezó a mediados de octubre, después de que los departamentos de Auditoría Interna y Seguridad de Caixa Girona detectaran y denunciaran la concesión irregular de varios préstamos hipotecarios y personales desde su oficina de Malgrat de Mar. Actividades que tuvieron lugar durante el segundo trimestre de 2007. La Policía no descarta que se hayan producido hechos similares en otras entidades bancarias.

Los implicados tramitaron hasta 18 operaciones en la misma oficina, la mayoría préstamos con garantía hipotecaria. Su 'modus operandi' consistía en comprar una finca al propietario legítimo a precio de mercado, mediante una hipoteca solicitada a la sucursal. Prácticamente el mismo día, el comprador volvía a vender el inmueble a otro miembro de la banda, a un precio muy superior. Para adquirirlo, éste último pedía una nueva hipoteca a la misma oficina, que cancelaba la del primer comprador.

De este modo, la diferencia entre el precio de la primera venta y el de la segunda quedaba ingresada en una cuenta bancaria del intermediario --quien compraba la finca por primera vez y la revendía a un cómplice-- y era retirada en metálico o transferida a cuentas en paraísos fiscales antes de que Caixa Girona pudiera detectar que el último comprador no iba a devolver el crédito porque, en su mayoría, eran vagabundos insolventes contratados por unos 1.000 euros para actuar de testaferros.

Al ser revendida la propiedad a un precio muy superior al de mercado, se generaban unas ganancias que podían llegar a ser de 400%. Para conseguir financiación, la banda falsificaba las tasaciones de las fincas, nóminas, declaraciones del IRPF, y el impuesto de sociedades mercantiles, que participaban en las operaciones y que no podían ser investigadas al ser de reciente creación. También utilizaban esta documentación falsa cuando pedían créditos personales o líneas de descuento en productos, con lo que conseguían ganancias, aunque inferiores.

Los detenidos pasaron el viernes a disposición del juez, que decretó prisión para Pedro M.B. y Antonio Luis A.S., y libertad con cargos para el resto. La operación continúa abierta y no se descartan más detenciones.